Risicomanagement uitvoeren

Met de risicomanagementmodule analyseer je de risico's in je project, beheer je ze en vertaal je ze naar een berekend weerstandsvermogen. De inrichting van risicomanagement kan per installatie sterk verschillen.

Drie typen risico's

Type	Beschrijving
Projectrisico's	Risico's die direct invloed hebben op jouw project (bijv. vertragingen, budgetoverschrijdingen)
Ramingsonzekerheden	Onzekerheid in de prognose per hoofdpost (bijv. bouwrijp maken)
Marktrisico's	Overstijgende risico's die voor vrijwel elk project gelden (bijv. rentestijging, opbrengstendaling)

ℹ️ Als marktrisico's voor jouw project niet relevant zijn, vink dan bij de uitgangspunten Geen marktrisico aan.

---

1

Projectspecifieke risico's invoeren

1. Open het project → tabblad Risico's
2. Klik op ➕ om een nieuwe risicoregels toe te voegen
3. Vul in:

   • Omschrijving — duidelijke omschrijving van het risico
   • Kans — percentage kans van optreden
   • Impact — financiële consequentie bij optreden

💡 Gebruik een negatief bedrag voor een positief risico (meevaller).

Ramingsonzekerheden

In de tabel Ramingsonzekerheden zie je per hoofdpost uit tabblad Financieel de ramingen inclusief het totale prospectiebedrag. Vul de bandbreedte minimum en bandbreedte maximum percentages in — de bijbehorende euro-bedragen worden automatisch berekend.

💡 Als marktrisico's niet van toepassing zijn op dit project: schakel het schuifje Marktrisico's uitsluiten in bij het tabblad Uitgangspunten.

2

Marktrisico parameters instellen

Centrale instellingen

1. Ga naar tegel Uitgangspunten en Totalen → Alle projecten
2. Open tabblad Uitgangspunten risico's
3. Vul voor zowel het basisscenario als het worst-case scenario de percentages in voor:

Parameter	Beschrijving
Risico rentestijging	Verwachte rentestijgingspercentages (negatief = rentedaling)
Risico opbrengstendaling	Percentage waarmee eindopbrengsten worden verlaagd (eenmalig)
Risico uitgiftevertraging	Vertraging in jaren; verlengde exploitatieperiode beïnvloedt NCW
Kostenstijging	Percentage jaarlijkse kostenstijging
Opbrengstenstijging	Percentage jaarlijkse opbrengstenstijging

Monte Carlo risicoanalyse

Activeer via het schuifje Monte Carlo risicoanalyse om 10.000 scenario's te simuleren.

Optie	Beschrijving
Afdekkingspercentage	Zekerheidspercentage waarmee risico's worden opgevangen
Projectspecifieke risico's in Monte Carlo	Aan: via Monte Carlo; Uit: via standaard kans × impact
Marktrisico's in Monte Carlo	Aan: marktrisico's mee in simulatie; Uit: apart weergegeven

💡 Als marktrisico's via Monte Carlo worden berekend, is het gebruikelijk om in het basisscenario een best-case scenario in te vullen.

Overige instellingen

• Projectrisico's afdekken — risico's worden zoveel mogelijk afgedekt met de eventuele winst van het project (geldt per project; overschotten worden niet gedeeld tussen projecten)
• Eindjaar niet opschuiven bij uitgiftevertraging — einddatum blijft ongewijzigd, opbrengsten worden doorgeschoven tot aan dat eindjaar

Marktgevoelige boekingsposten

• Geef aan welke opbrengstenposten (bijv. grondverkopen) marktgevoelig zijn voor uitgiftevertraging en opbrengstendaling. Als niets wordt ingevuld, worden alle posten meegenomen.
• Kies welke boekingsposten worden uitgesloten van kosten- en opbrengstenstijging.

3

Monte Carlo analyse uitvoeren

Op portfolioniveau:

• Klik het rapport Weerstandsvermogen aan. De Monte Carlo analyse wordt uitgevoerd voor alle projecten in het portfolio.

Op projectniveau:

• Open het project → Rapporten → klik op Risico analyse projectspecifieke risico's
• Start de Monte Carlo analyse (10.000 trekkingen per risico)

⚠️ Het uitdraaien van de Monte Carlo analyse kan afhankelijk van het aantal projecten enkele minuten duren.

4

Rapportages genereren

• Ga naar Uitgangspunten en Totalen
• Klik bij Rapporten op Risico's per project
• Het rapport toont de afzonderlijke en totale risico's voor basis- en worst-case scenario's, inclusief het berekende weerstandsvermogen

---

Jaarlijkse aanpassingen marktrisico parameters

Via Uitgangspunten en Totalen → Uitgangspunten risico's kun je per jaar de basis- en worst-case marktrisicopercentages aanpassen om de berekeningen actueel te houden.

---

Veelgestelde vragen

Wat is het afdekkingspercentage?

Het percentage van de meest extreme scenario's dat buiten beschouwing wordt gelaten, om het benodigde weerstandsvermogen te bepalen.

Hoe worden aftrekposten berekend?

• Aftrekpost Onvoorzien: beschikbaar onvoorzien budget (max. de totale omvang risico's) × gewogen kans percentage
• Aftrek winst in project(groep): projectwinst (na aftrek van onvoorzien) × gewogen kans percentage

Waarom is het gewogen kans percentage belangrijk?

Het geeft een realistisch gemiddelde kans op optreden van alle risico's, waarbij risico's met een hogere impact zwaarder meewegen in de berekening.

Op welke wijze neemt Totallink de uitgangspunten Monte Carlo over? Bijvoorbeeld wat gebeurt er precies als een schuifje aan of uit staat? En bijvoorbeeld wat betekent het als opbrengstenstijging in blad Monte Carlo op 1% staat, is dat ten opzichte van basis scenario?

Voor deze vragen kunt u terecht bij PAS BV.

Ik zie de verschillende kansverdelingen niet?

Je kunt verschillende soorten kansverdelingen selecteren in TotalLink als je de advanced risicomodule hebt.

Meer informatie hierover is te vinden via: [e-mail] voor een vrijblijvende demo.